Nadine Hirte organisiert & optimiert die Buchhaltung & den (digitalen) Papierkram
in Unternehmen, bei Privatpersonen & Geschäftsleuten.

(Lesezeit: 3 Minuten )

Bist du jedes Jahr aufs neue am Suchen deiner Steuerunterlagen & hast jedes Jahr das Gefühl irgendetwas fehlt? Fragst du dich was du von der Steuer absetzen kannst & suchst nach einer Steuer Checkliste?

Im folgenden Artikel erfährst du

  • auf was du achten solltest,
  • welche Unterlagen wichtig sein können &
  • wie du die Unterlagen am Besten ordnest.

Hole dir die „Steuer Checkliste“ und lege sie zu deinen Steuerunterlagen.

Steuer – gut zu wissen

Wusstest du, dass der Deutsche im Durchschnitt knapp 1.000 Euro vom Finanzamt wiederbekommt. Ok, ok – es kann sein, dass du nur 200 bekommst, dein Nachbar aber 1.800 Euro und schon seid ihr zusammen im Durchschnitt. Dennoch! Hole das Meiste für dich heraus! Feilsche um jeden Euro.

Am Einfachsten ist es, wenn Steuerunterlagen das Jahr über an einer Stelle gesammelt werden. Dafür reicht ein einfaches Ablagekörbchen/Box oder ein Ordner. Alles was mit „Für das Finanzamt“ gekennzeichnet ist oder auf deiner Checkliste steht, wird dort gesammelt.

Für die Steuerklärung wird immer die Lohnsteuerbescheinung vom Arbeitgeber & die persönliche Steuer-Identifikationsnummer benötigt. Auf der Lohnsteuerbescheinigung ist ersichtlich wie viel Steuer dein Arbeitgeber schon ans Finanzamt überwiesen hat. In der Regel ausreichend genug, denn dein Arbeitgeber kennt deine finanziellen Sonderbelastungen nicht.

Zum Jahresanfang liegt es an jedem selbst, sich (von den ausreichenden Zahlungen deines Arbeitgebers ans Finanzamt) Geld wiederzuholen. Das klappt indem so viele Ausgaben wie möglich beim Finanzamt eingereicht werden. Indem du darlegst wie dein Gehalt/Lohn dir durch Ausgaben

  1. für die Arbeit (1),
  2. bestimmte private Sonderausgaben (2) &
  3. außergewöhnliche Belastungen (3)

durch die Finger geronnen ist. Und darauf bitte nicht noch Steuern gezahlt werden sollten.

Steuer Checkliste

Was kann ich alles von der Steuer absetzen? Es können 3 Arten von Ausgaben beim Finanzamt eingereicht werden, um die Steuerzahlungen nachträglich zu reduzieren, sprich Geld zurück zu bekommen. Es sind zum einen

  • berufliche Ausgaben (1 – Werbungskosten) &
  • finanzielle Sonderbelastungen (2 – Sonderausgaben, 3 – außergewöhnliche Belastungen).

Die Ausgaben müssen mit Belegen nachgewiesen werden.

1 – Werbungskosten

Werbungskosten, sind Ausgaben, die durch deine Arbeit, d.h. durch den Erwerb deines Einkommens entstanden sind.

Es gibt für jeden Arbeitnehmer eine Pauschale (1.000 Euro für Singles / 2.000 Euro Ehepaare).

Tipp: Versuche über die Pauschale zu kommen, denn die Pauschale wird sowieso/automatisch angesetzt.

  • Fahrtkosten
  • Arbeitskleidung (Kauf + Reinigung)
  • Büromaterial, Fachliteratur
  • Arbeitszimmer
  • Computer
  • Bewerbungskosten
  • Umzugskosten
  • Weiterbildung
  • Kontoführungsgebühr
  • Beiträge Berufsverbände (Gewerkschaft, Handwerkskammer, etc.)

2 – Sonderausgaben

Sonderausgaben sind bestimmte Ausgaben der privaten Lebensführung.

Hier ist die Pauschale mit 36 / 72 Euro (Single / Ehepaare) sehr gering.

Hinweis: An der Stelle kann viel rausgeholt werden, wenn du hier viele Ausgaben nachweisen kannst.

  • Vorsorgeaufwendungen:
    • Kranken- & Pflegeversicherung
    • Altersvorsorge (gesetzlich, privat)
    •  Arbeitslosenversicherung
    •  Haftpflicht-, Unfallversicherung
  • Andere:
    •  Riester-Rente (Anlage AV)
    •  Unterhaltsleistungen an Ex-Partner
    •  Kirchensteuer
    • Erst-Ausbildung (Studenten, Azubis)
    •  Kinderbetreuungskosten
    •  Spenden

3 – außergewöhnliche Belastungen

Außergewöhnliche Belastungen sind bestimmte finanzielle Belastungen, die jeder bis zu einem bestimmten Betrag selber tragen muss.

Erst, wenn die Ausgaben hier einen „außergewöhnlichen“ Betrag übersteigen, zählen sie in der Steuererklärung. Diese sogenannte zumutbare Belastung wird individuell berechnet. Sie ist abhängig vom Familienstatus & Einkommen und beträgt zwischen 1-7% des Jahreseinkommens. Genaueres zur Berechnung ist sehr schön auf dem Taxfix-Blog erklärt.

Tipp: Es lohnt sich Ausgaben in 1 Jahr zu legen – wenn möglich! – der Zahlungstag ist entscheidend. Bspw. Wenn du schon die Zähne hast machen lassen, lege dir gleich noch eine neue Brille zu oder eben das was du sonst ggf. für den Anfang des kommenden Jahres gelegt hast. Wichtig ist der Zeitpunkt der Zahlung. Die Zahlungen müssen alle in dem einen Jahr sein, um die Grenze zu überspringen.

  • Krankheitskosten:
    •  Kur
    •  Zuzahlungen Medikamente
    •  Brille, Hörgerät, etc.
  • Wiederbeschaffungskosten:
    •  Brand
    •  Hochwasser
  • Bestattungskosten:
    •  für Angehörige, wenn von dir bezahlt

Buchempfehlung

Und für alle, die mehr wissen wollen, empfehle ich auch gerne den KONZ – 1000 ganz legale Steuertricks. Dort findest du weitere Ausgaben, die du ansetzen kannst mit vielen Beispielen.

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Steuertool-Tipp

Und wie immer meine Empfehlung die Taxfix App zu nutzen, denn diese ist so gestaltet, dass du auf jeden Fall das meiste für dich rausholst & nichts vergisst. Die anderen von mir empfohlenen Wege findest du hier: Vereinfachte Steuererklärung.

Entspannte Grüße
Nadine

Hinweis: Ich mache keine Steuerberatung. Ich ersetze keinen zertifizierten Steuerberater. Alle Angaben ohne Gewähr.

Clever ist, wer Steuerunterlagen während des Jahres an einer separaten Stelle sammelt!
Hilfreich dabei: Steuer-Checkliste

Ordnung im Papierkram

Die Autorin:
Nadine Hirte hat mehr als 10 Jahre Prozesse in Finanz-/Controllingabteilungen internationaler Unternehmen optimiert. Seitdem berät sie Privatpersonen, Geschäftsleute & Start-Ups zu Papierkram- & Buchhaltungsfragen. Sie weiß, dass eine einfache Grundordnung (auch digital) viel Zeit & Geld spart. Gerade in Krisensituationen oder im turbulenten Business-Aufbau kommen diese Themen zu kurz. Mit einfachen Mitteln lässt sich der Papierkram & die Buchhaltung bewältigen. Und einfach ist das Stichwort. Denn das beste System ist immer das einfache!

Danke fürs Teilen!

Steuer Checkliste: Das kannst du von der Steuer absetzen. Die kostenlose Checkliste hilft mir über das Jahr die Steuerunterlagen zu sammeln. Steuererklärung Tipps inklusive. Damit die Steuer lustig wird. #steuer #entspannteordnung #checkliste

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