Lesezeit: 3 Minuten
[Autorin: Nadine Hirte]

Bist du jedes Jahr aufs Neue am Suchen deiner Steuerunterlagen & hast jedes Jahr das Gefühl irgendetwas fehlt? Fragst du dich was du von der Steuer absetzen kannst & suchst nach einer Steuer Checkliste?

Im folgenden Artikel erfährst du

  • auf was du achten solltest,
  • welche Unterlagen wichtig sein können &
  • wie du die Unterlagen am Besten ordnest.

Hole dir die Steuer-Checkliste und lege sie zu deinen Steuerunterlagen.

Steuer – gut zu wissen

Wusstest du, dass jeder Deutsche im Durchschnitt knapp 1.000 Euro vom Finanzamt (der Steuer) wiederbekommt. Ok, ok – es kann sein, dass du nur 200 bekommst, dein Nachbar aber 1.800 Euro und schon seid ihr zusammen im Durchschnitt. Dennoch!

Hole das Meiste für dich heraus! Feilsche um jeden Euro.

Am Einfachsten ist es, wenn Steuerunterlagen das Jahr über an einer Stelle gesammelt werden. Dafür reicht ein einfaches Ablagekörbchen/Box oder ein Ordner. Alles was mit „Für das Finanzamt“ gekennzeichnet ist oder auf deiner Steuer Checkliste steht, wird dort gesammelt.

Für die Steuerklärung wird immer die Lohnsteuerbescheinung vom Arbeitgeber & die persönliche Steuer-Identifikationsnummer benötigt. Auf der Lohnsteuerbescheinigung ist ersichtlich wie viel Steuer dein Arbeitgeber schon ans Finanzamt (für dich) überwiesen hat. In der Regel ausreichend genug, denn dein Arbeitgeber weiß nicht was du am für das Jahr alles beim Finanzamt anrechnen kannst. Dein Arbeitgeber kennt deine finanziellen Sonderbelastungen nicht.

Daher liegt es zum Jahresanfang an dir, dir (von den ausreichenden Zahlungen deines Arbeitgebers ans Finanzamt) Geld wiederzuholen. Das klappt indem du so viele Ausgaben wie möglich beim Finanzamt einreichst. Sei clever & reiche alles ein, wofür du Geld wiederbekommen kannst. Das machst du indem du darlegst wie dein Gehalt/Lohn dir durch Ausgaben:

  1. für die Arbeit (1),
  2. bestimmte private Sonderausgaben (2) &
  3. außergewöhnliche Belastungen (3)

durch die Finger geronnen ist. Und darauf bitte nicht noch Steuern gezahlt werden sollten.

Steuer Checkliste

Was kann ich alles von der Steuer absetzen?

Es können 3 Arten von Ausgaben beim Finanzamt eingereicht werden, um die Steuerzahlungen nachträglich zu reduzieren, sprich Geld zurück zu bekommen. Es sind

  • berufliche Ausgaben ( 1 – Werbungskosten &
  • finanzielle Sonderbelastungen ( 2 – Sonderausgaben, 3 – außergewöhnliche Belastungen).

Die Ausgaben müssen mit Belegen nachgewiesen werden.

1 – Werbungskosten

Werbungskosten, sind Ausgaben, die durch deine Arbeit, d.h. durch den Erwerb deines Einkommens entstanden sind.

Es gibt für jeden Arbeitnehmer eine Pauschale (1.000 Euro für Singles / 2.000 Euro Ehepaare).

Tipp: Versuche über die Pauschale zu kommen, denn die Pauschale wird sowieso/automatisch angesetzt.

  • Fahrtkosten
  • Arbeitskleidung (Kauf + Reinigung)
  • Büromaterial, Fachliteratur
  • Arbeitszimmer
  • Computer
  • Bewerbungskosten
  • Umzugskosten
  • Weiterbildung
  • Kontoführungsgebühr
  • Beiträge Berufsverbände (Gewerkschaft, Handwerkskammer, etc.)

2 – Sonderausgaben

Sonderausgaben sind bestimmte Ausgaben der privaten Lebensführung.

Hier ist die Pauschale mit 36 / 72 Euro (Single / Ehepaare) sehr gering.

Hinweis: An der Stelle kann viel rausgeholt werden, wenn du hier viele Ausgaben nachweisen kannst.

  • Vorsorgeaufwendungen:
    • Kranken- & Pflegeversicherung
    • Altersvorsorge (gesetzlich, privat)
    •  Arbeitslosenversicherung
    •  Haftpflicht-, Unfallversicherung
  • Andere:
    •  Riester-Rente (Anlage AV)
    •  Unterhaltsleistungen an Ex-Partner
    •  Kirchensteuer
    • Erst-Ausbildung (Studenten, Azubis)
    •  Kinderbetreuungskosten
    •  Spenden

3 – außergewöhnliche Belastungen

Außergewöhnliche Belastungen sind bestimmte finanzielle Belastungen, die jeder bis zu einem bestimmten Betrag selber tragen muss.

Erst, wenn die Ausgaben hier einen „außergewöhnlichen“ (hohen) Betrag übersteigen, zählen sie in der Steuererklärung. Diese sogenannte zumutbare Belastung wird individuell berechnet. Sie ist abhängig vom Familienstatus & Einkommen und beträgt zwischen 1-7% des Jahreseinkommens. Genaueres zur Berechnung ist sehr schön auf dem Taxfix-Blog erklärt.

Tipp: Es lohnt sich Ausgaben in 1 Jahr zu legen – wenn möglich! – der Zahlungstag ist entscheidend. Bspw. Wenn du schon die Zähne hast machen lassen, lege dir gleich noch eine neue Brille zu oder eben das was du sonst ggf. für den Anfang des kommenden Jahres gelegt hast. Wichtig ist der Zeitpunkt der Zahlung. Die Zahlungen müssen alle in dem einen Jahr sein, um die Grenze zu überspringen.

  • Krankheitskosten:
    •  Kur
    •  Zuzahlungen Medikamente
    •  Brille, Hörgerät, etc.
  • Wiederbeschaffungskosten:
    •  Brand
    •  Hochwasser
  • Bestattungskosten:
    •  für Angehörige, wenn von dir bezahlt

Das könnte dich auch interessieren: Steuern sparen, wie du das Meiste aus deiner Steuererklärung holst.

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Und wenn du jetzt Lust hast das Meiste für dich rauszuholen & die Steuererklärung selber zu machen, dann lese gerne hier rein: Steuererklärung einfach selber machen – so geht’s

Entspannte Grüße
Nadine

Hinweis: Ich mache keine Steuerberatung, keine Rechtsberatung. Ich ersetze keinen Steuerberater, Rechtsanwalt oder Angestellten der Rentenkasse. Alle Angaben ohne Gewähr.

Die Autorin:
Nadine Hirte hat mehr als 10 Jahre Prozesse in Finanz-/Controllingabteilungen internationaler Unternehmen optimiert. Sie weiß, dass eine einfache Grundordnung (auch digital) viel Zeit & Geld spart. Mit einfachen Mitteln lässt sich der Papierkram & die Buchhaltung bewältigen. Das einfache System ist auch immer das Beste!

Danke fürs Teilen!

Steuer Checkliste: Das kannst du von der Steuer absetzen. Die kostenlose Checkliste hilft mir über das Jahr die Steuerunterlagen zu sammeln. Steuererklärung Tipps inklusive. Damit die Steuer lustig wird. #steuer #entspannteordnung #checkliste

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