Steuern sparen & so wenig Steuern wie möglich zahlen – wollen wir das nicht Alle? Es liegt an jedem selbst wie viel das Finanzamt am Ende zurückzahlt. Meine 5 Tipps, um das Meiste aus der Steuererklärung rauszuholen.
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(Mehr dazu unter dem Beitrag)
1 – Was reiche ich jedes Jahr ein (Liste)
Wer eine Steuer-Checkliste oder Übersicht hat, behält leichter den Überblick was alles gesammelt werden muss & eingereicht werden kann.
Die Unterlagen, die für die Steuererklärung eingereicht werden, sollten sich nicht allzu stark ändern. In der Regel sind es immer die gleichen Dinge. Mach dir eine Liste was du dieses Jahr eingereicht hast. Dann fängst du nächstes Jahr nicht von vorne an.
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Steuer-Checkliste Entspannte Ordnung
Klicke rechts auf die Checkliste und wähle „Bild speichern unter“, um dir die Liste herunterzuladen.
Steuer-Checkliste
Entscheidend für die Steuererklärung ist der Zahltag – der Tag an dem das Geld geflossen ist.
2 – Belege separat sammeln
Wer Belege schon über das Jahr getrennt sammelt, muss am Jahresende bzw. im neuen Jahr nicht alles zusammensuchen.
Sammle schon über das Jahr alles was du für die Steuer einreichen willst an einem separaten Ort. Unterteile die Unterlagen (wenn es geht) in Kategorien (Sonderausgaben, außergewöhnliche Belastungen, Werbungskosten, Altersvorsorge…). Körbchen, Boxen oder Mappen eignen sich ideal dafür. (#VerdientProvisionen)
Gehe, bevor du deine Unterlagen einreichst, deine Kontoauszüge durch & schaue, ob du große Ausgaben hattest, die du vergessen hast. Oder Ausgaben, die du vielleicht mit einreichen könntest.
3 – Was kann eingereicht werden
Wer die 3 Wertgrenzen kennt & einen Blick in den KONZ wirft, ist bestens vorbereitet.
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Für Privatpersonen gibt es 3 Steuer-Kategorien mit unterschiedlichen Euro-Grenzen. 1 Kategorie sind bspw. die außergewöhnlichen Belastungen. Hier muss ein außergewöhnlich hoher Betrag überschritten werden, um in der Steuererklärung als Ausgabe anerkannt zu werden. Wer also bspw. schon große Zahnbehandlungen hatte, sollte auch gleich noch die neue Brille machen lassen. Mehr dazu: Checkliste Steuererklärung: Das kannst du absetzen und Steuern sparen 🌟
Zusätzlich lohnt sich auch immer der Blick in den KONZ – 1000 legale Steuertricks. (#VerdientProvisionen)
Welche Beispiele werden dort genannt & passen zu dir bzw. zu einer Zahlung. Dort findest du auch Pauschalen, die bei der Steuer angesetzt werden können. Bspw. Pauschalen für Bewerbungen. Warum solltest du dieses Jahr keine Bewerbungen geschrieben haben? (Stichwort: Bewerbungskostenpauschale)
4 – Persönliche Einstellung zur Steuer
Wie ist deine Einstellung zur Steuererklärung? Ist es eine Last? Hast du Angst davor?
Die Steuererklärung ist für dich! Wenn du angestellt bist, führt dein Arbeitgeber jeden Monat Steuer ans Finanzamt für dich ab. Dein Arbeitgeber kennt weder deine Werbungskosten, noch Sonderausgaben oder außergewöhnlichen Belastungen (die 3 Steuer-Kategorien). Genau diese sind per Gesetz festgelegt. In der Steuererklärung wird dein Jahres-Gehalt/Lohn um diese Ausgaben reduziert. Das heißt weniger Einkommen, welches für die Steuer angerechnet wird. Und das heißt geringere Steuerzahlungen… yeah! Es liegt an dir diese Ausgaben/Belege zu sammeln und nachzuweisen.
Gedankenspiel: Wenn der Gesetzgeber keine Steuererleichterungen (die 3 Steuer-Kategorien) festlegen würde, könntest/müsstest du nichts beim Finanzamt einreichen. Du müsstest keine Steuererklärung machen. Du hättest aber auch nicht die Chance Geld vom Finanzamt zurückzubekommen.
Im Durchschnitt bekommt jeder Deutsche ca. 1000 Euro vom Finanzamt zurück. Ja, es kann sein, dass dein Nachbar 1800 bekommt und du nur 200. Vielleicht kennt dein Nachbar mehr Tricks.
5 – Steuererklärung einfach selber machen
Die Steuererklärung selber zu machen, ist wesentlich einfacher als gedacht.
Und wenn du dir alle Punkte von oben zu Herzen nimmst, noch einfacher. Es gibt verschiedene Möglichkeiten die Steuererklärung ganz einfach selber zu machen.
- Vereinfachte Steuererklärung: 2 Papierseiten
- Steuer-Apps
- Steuersoftware
Mehr dazu findest du im Beitrag: Steuererklärung selber machen
Meine Herangehensweise ist die Folgende: Wenn ich ca. 200 Euro für eine Steuerhilfe ausgeben würde und mit meinen Steuer-Kenntnissen statt 600 Euro nur 500 Euro vom Finanzamt wiederbekomme, habe ich unterm Strich immer noch mehr. Nämlich 500 statt 400 (600 – 200) mit der Steuerhilfe.
Dem Finanzamt ist es nämlich egal, ob ich das Meiste für mich heraushole. Ich werde nicht dafür bestraft, wenn ich Ausgaben vergesse einzureichen. Ich werde bestraft, wenn ich Einkommen habe, das ich verschweige… Schwarzarbeit, Vermögen etc. Denn für das Finanzamt bzw. den Staat ist es natürlich am Besten, wenn ich so viel Steuern wie möglich zahle & wenig erstattet bekomme.
Wenn ich entsprechend der Kategorien alles sammle und nochmal in den KONZ schaue, dann eine Software oder App benutze… wie viele Ausgaben kann ich dann schon vergessen anzusetzen?
Steuern sparen: Ich sehe es als Spiel, ich gegen das Finanzamt. Wobei ich versuche alle Möglichkeiten (die im gesetzlichen Rahmen sind) auszureizen, um das Meiste aus der Steuer herauszuholen.
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